基金日收益怎么来的？
这个日收益=（当前净值-昨收盘）/2。这个公式正确，但过于简单化，没有考虑赎回费率、申购费用以及分红等影响。 下面用示例来说明： 假设某个交易日A购买某基金1万份，当日基金净值下跌5%，则跌幅为0.05；同理，B在同一个交易日内购买的份额为2000份，则涨幅为0.04；C在同一天卖出所持有的全部基金，得到现金2300元，并立即全部买入，则买入行为使账户的资金增加了2300元，但同时损失了相应的手续费和佣金；D在同一时间以相同方式卖出所得的现金2600元，并在同一交易日后即刻认购，那么D的行为导致资金净增加2600-2300=300元。
按照楼主给到的公式，计算得到的收益是（2600-2300）/2=80元，然而实际上投资者应该获得的收益应为80+300=380元。 另外，在计算资金净值的时候，需要把分红算进来。例如某基金的当日净值下降9%，同时当日累计分红0.2元/份。则真正的资金亏损额应该是9%*基金份额数+0.2/10000=9.09%。
当然，对基金公司和基金托管机构来说，每日的收益都是按收市后计算的。因为每日的证券交易时间在9：30—15：30之间，而基金公司清算时间为每一个营业日的15：45之后。 对于刚刚上市的基金而言，如果是在半天交易的时间里跌去一半甚至更多，那么在基金清算后显示出来的数据就是正收益。